教学大纲
理论讲授与实验实训一体，按四级认知目标组织各模块
大纲明确各教学模块的目标、重点、难点与教学方式，并标注思政融入点。
课程基本信息
课程代码Z010301011
课程类别专业核心课程（必修）
学分／学时3 学分 · 48 学时
开课学期第 5 学期
先修课程金融学 · 宏观经济学 · 会计学
适用专业金融工程
课程教学目标
课程教学目标分为思想目标、知识目标与能力目标三个维度，全面支撑毕业要求指标点。
思想目标
- 树立诚实守信、合规守法的金融行业职业操守，坚守金融职业道德底线，践行社会主义核心价值观
- 培养金融风险防范的底线思维和系统观念，树立服务实体经济、助力普惠金融与绿色金融发展的专业使命
- 培育团队协作、独立思考的职业素养，形成理论联系实际、求真务实的专业思维
知识目标
- 系统掌握商业银行的本质属性、经营原则、组织架构等基础理论，夯实经济学、金融学在商业银行领域的应用知识
- 全面掌握商业银行资产业务、负债业务、中间业务、资产管理业务等具体业务类型的理论内涵和实操要点
- 熟悉商业银行资本管理、风险管理、业绩评价的核心方法，了解商业银行数字化转型、跨国经营的行业发展趋势
能力目标
- 能够运用商业银行业务理论分析行业经营现状，具备金融数据收集、整理与分析的基础能力，为金融决策提供支撑
- 掌握商业银行核心业务的操作流程和风险管控方法，具备商业银行业务实操和风险评估的基本能力
- 能够结合金融科技发展趋势研判商业银行创新方向，具备商业银行业务创新设计和实际金融问题解决的初步能力
教学内容与学时安排
下表列出本课程全部教学内容及对应学时，实验含选做项。
理论教学内容与学时安排
| 教学单元 | 学时 | 教学内容与要求 |
|---|---|---|
| 第一部分 商业银行导论 | 2 学时 | 了解商业银行的起源和发展；理解政府对银行业的监管；掌握商业银行的性质、作用与组织架构；应用：中国工商银行组织架构及次贷危机后的银行业监管改革。 |
| 第二部分 商业银行资本管理 | 4 学时 | 了解资本管理的性质和作用；理解《巴塞尔协议》与国际银行资本管理构成；掌握资本充足与银行稳健、资本的筹集和管理；应用：内外部筹集资本方法的比较。 |
| 第三部分 商业银行负债管理 | 4 学时 | 了解存款的种类和构成以及存款的定价；理解非存款性的资金来源；掌握商业银行负债成本管理；应用：我国商业银行的负债结构分析。 |
| 第四部分 商业银行现金资产管理 | 4 学时 | 了解现金资产管理的目的和原则；理解存款准备金的管理；掌握流动性需求和流动性管理；应用：商业银行流动性风险管理办法。 |
| 第五部分 贷款政策与管理 | 4 学时 | 了解贷款的种类及组合；理解贷款政策与程序、审查及质量评价；掌握问题贷款的发现和处理；应用：我国商业银行信贷资产管理现状分析。 |
| 第六部分 商业银行证券投资管理 | 2 学时 | 了解证券投资概述；理解证券投资收益与风险；掌握证券投资的一般策略（短期投资策略、杠铃投资策略）；应用：分析银行业与证券业的分离与融合。 |
| 第七部分 商业银行资产负债管理 | 2 学时 | 了解资产负债管理理论及其发展；理解利率风险及其类型；掌握利率敏感性缺口管理及持续期缺口的衡量与管理；应用：分析金融衍生工具管理利率风险。 |
| 第八部分 商业银行中间业务与管理 | 4 学时 | 了解中间业务概述；理解中间业务的类型（票据与国际结算、代理、担保、承诺、交易、基金、咨询顾问）；掌握中间业务流程；应用：分析中国工商银行中间业务收入现状。 |
| 第九部分 商业银行资产管理业务 | 2 学时 | 了解资产管理业务概述；理解资产管理业务风险；掌握资产管理业务内容（货币市场工具类、债权类、权益类、大宗商品及其他理财）；应用：熟悉我国对资产管理业务的监管。 |
| 第十部分 商业银行的国际业务与跨国经营 | 2 学时 | 了解国际业务概述；理解国际结算、外汇买卖、国际信贷以及跨国经营业务；掌握国际业务的具体操作流程；应用：分析国际业务的风险与机遇。 |
| 第十一部分 电子银行与互联网金融业务 | 2 学时 | 了解电子银行业务概述；理解主要的电子银行业务（网上银行、电话银行、手机银行、自助银行）与风险管理；掌握互联网金融创新下的电子银行业务；应用：分析电子银行业务未来发展趋势。 |
| 第十二部分 商业银行业绩评价 | 4 学时 | 了解业绩评价概述；理解资产负债表、损益表、现金流量表；掌握财务分析的主要方法（常用财务比率、结构分析、骆驼评级法、监管综合评价指标体系）；应用：某商业银行的盈利能力分析。 |
| 第十三部分 现代商业银行发展趋势 | 2 学时 | 了解现代商业银行面临的挑战（金融证券化、混业经营、金融科技、非金融企业竞争）；理解现代支付体系发展趋势；掌握商业银行经营与监管发展趋势；应用：分析我国商业银行监管现状及未来趋势。 |
先修与后续课程
- 先修课程：金融学、宏观经济学、会计学
- 平行／后续：金融数据挖掘实训、量化交易策略实战、金融风险管理
- 开课单位：经济与金融学院 金融工程系