模块 01
商业银行导论
2 学时
商业银行的起源与发展、性质与作用、组织结构，以及政府对银行业的监管。
学分
3
总学时
48
理论 38 ＋ 实验 16
理论单元
13
导论·业务·管理·评价
实验项目
5
柜面与信贷业务实操
考核权重
40∶60
过程考核 ∶ 期末闭卷
思政融入点
8
重点章节各一处
课程定位与简介
本课程面向金融工程专业高年级学生，先修《金融学》《宏观经济学》《会计学》，并与《金融数据挖掘实训》《量化交易策略实战》《金融风险管理》前后衔接。
《商业银行业务与经营》是金融工程专业必修课程，主要讲授商业银行的经营环境、资产业务、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等内容，并结合我国商业银行改革的实践探讨商业银行经营发展的趋势。
该课程理论起点较高、政策性较强、联系面广、实践性强。学完本课程，你能看懂一家银行的资产负债表与年报，会测算资本充足率与利率敏感性缺口，能按流程办理存贷、结算与银行卡业务，并理解银行在服务实体经济、普惠金融与绿色金融中的定位与责任。
教学理念：理论＋案例＋实验三位一体，对标商业银行柜员、客户经理、风控专员等岗位能力要求，融入银行从业资格考试核心考点，并结合金融建模大赛、商业银行综合业务技能大赛等学科竞赛内容，实现课程教学与岗位需求、职业证书、学科竞赛的有效衔接。
先修与后续课程
- 先修课程：金融学、宏观经济学、会计学
- 平行／后续：金融数据挖掘实训、量化交易策略实战、金融风险管理
- 开课单位：经济与金融学院 金融工程系
教学内容与学时分配
以下为核心教学环节，实验类课程以项目化上机实操展开。
模块 02
商业银行资本管理
4 学时
资本的性质与构成、《巴塞尔协议Ⅱ/Ⅲ》、资本充足与银行稳健、资本的筹集与管理。
模块 03
商业银行负债管理
4 学时
存款的种类与构成、存款定价、非存款性资金来源、负债成本管理。
模块 04
商业银行现金资产管理
4 学时
现金资产管理的目的与原则、存款准备金管理、流动性需求预测与流动性管理。
模块 05
贷款政策与管理
4 学时
贷款种类及组合、贷款政策与程序、贷款审查、贷款质量评价、问题贷款的发现与处理。
模块 06
商业银行证券投资管理
2 学时
证券投资的功能与种类、投资组合管理、投资收益与风险、一般投资策略。
模块 07
商业银行资产负债管理
2 学时
资产负债管理理论、利率风险及其类型、利率敏感性缺口管理、持续期缺口管理。
模块 08
商业银行中间业务与管理
4 学时
中间业务的类型与流程：结算、代理、担保、承诺、交易、基金托管与咨询顾问类业务。
模块 09
商业银行资产管理业务
2 学时
资产管理业务概述与内容（货币市场工具类、债权类、权益类、大宗商品及其他理财）及其风险防控。
模块 10
商业银行的国际业务与跨国经营
2 学时
国际结算、外汇买卖、国际信贷（贸易融资、出口信贷、银团贷款、项目融资）与跨国经营。
模块 11
电子银行与互联网金融业务
2 学时
网上银行、电话银行、手机银行、自助银行，电子银行风险管理与互联网金融创新。
模块 12
商业银行业绩评价
4 学时
资产负债表、损益表、现金流量表的阅读，财务比率、结构分析、骆驼评级法与监管评价指标体系。
模块 13
现代商业银行发展趋势
2 学时
金融证券化、混业经营与金融科技的挑战，现代支付体系发展与银行经营、监管趋势。
课程教材
主教材采用庄毓敏《商业银行业务经营与管理》（第六版），其余为课程指定参考教材、数字化转型读本与实验指导书；书目以纯文本书封呈现，不使用出版方图片；
教材
商业银行业务经营与管理（第六版）
中国人民大学出版社
商业银行业务经营与管理（第六版）
主教材
教材
商业银行经营管理原理与实务（第三版）
中国人民大学出版社
商业银行经营管理原理与实务（第三版）
核心参考
教材
商业银行数字化转型：实践与策略
清华大学出版社
商业银行数字化转型：实践与策略
拓展参考
教材
模拟银行实验
上海财经大学出版社
模拟银行实验
实验指导
